Уголовные дела в этой сфере связаны с банковскими картами, счетами, приложениями банков, электронными кошельками, системами дистанционного банковского обслуживания и иными инструментами, через которые совершаются платежи. Проверка может затронуть владельца карты или счета, сотрудника компании, предпринимателя, работника банка, получателя перевода, лицо, передавшее доступ к банковскому приложению, либо человека, которого следствие считает участником хищения.
Такие дела нередко начинаются с анализа одного перевода или операции по карте, но затем затрагивают переписку, телефоны, банковские счета, устройства, корпоративные документы и отношения между несколькими лицами. Ошибка в квалификации может иметь принципиальное значение: внешне похожие обстоятельства могут быть оценены как кража, мошенничество, неправомерный оборот средств платежей или другое преступление.
Адвокаты бюро защищают доверителей на стадии проверки, расследования и судебного разбирательства, участвуют в обысках, выемках и допросах, анализируют банковские документы и цифровые доказательства. Мы также представляем интересы потерпевших, которым были причинены потери в результате операций с банковскими счетами, картами и электронными средствами платежа.
Неправомерный оборот средств платежей
Статья 187 УК РФ охватывает незаконные действия с платежными картами, электронными средствами платежа, доступом к ним, платежными документами, техническими устройствами и программами, которые используются или предназначены для неправомерных операций с денежными средствами.
С 2025 года статья применяется не только к поддельным картам, платежным документам и техническим средствам. Закон также установил ответственность за передачу банковской карты, электронного средства платежа или доступа к нему другому лицу для совершения неправомерных операций, а также за проведение таких операций по указанию или в интересах другого лица. Эти изменения направлены в том числе на противодействие так называемому дропперству — использованию чужих карт и счетов для перевода или обналичивания похищенных денежных средств.
Адвокаты бюро защищают клиентов банков, владельцев карт и счетов, сотрудников компаний и иных лиц, чьи действия проверяются в связи с передачей доступа к банковскому приложению, картой, счетом или проведением операций по поручению третьих лиц. В таких делах мы устанавливаем, знал ли доверитель о незаконной цели операции, действовал ли он из корыстной заинтересованности, имел ли возможность оценить характер поручения и какую роль фактически исполнял.
Мы анализируем банковские выписки, историю операций, переписку, сведения об устройствах, объяснения участников расчетов и материалы изъятия цифровых носителей. Это помогает проверить, подтверждает ли доказательственная база осведомленность доверителя о предполагаемом преступлении и его участие в неправомерном обороте средств платежей.
Мошенничество с использованием электронных средств платежа
Мошенничество с использованием электронных средств платежа связано с хищением денежных средств путем обмана при использовании банковской карты, электронного кошелька, мобильного банковского приложения или другого платежного инструмента. На практике такие дела могут быть связаны с оплатой товаров и услуг чужой картой, получением денежных средств с использованием платежных реквизитов другого лица или иными операциями, совершенными путем введения в заблуждение.
Не каждое хищение с использованием банковской карты квалифицируется как мошенничество. Например, снятие наличных через банкомат с похищенной или поддельной карты без участия сотрудника банка образует кражу с банковского счета. В такой ситуации лицо не вводит кого-либо в заблуждение, а тайно получает доступ к денежным средствам владельца карты.
Адвокаты бюро представляют интересы лиц, которых обвиняют в неправомерном использовании карты, электронного кошелька или банковского приложения. Мы проверяем, как была совершена операция, кто имел доступ к средству платежа, имелось ли введение в заблуждение и подтверждена ли связь доверителя с конкретным списанием или переводом.
При защите потерпевших адвокаты помогают зафиксировать обстоятельства хищения, подготовить заявление о преступлении, добиться признания потерпевшим и предъявить требование о возмещении причиненного имущественного вреда.
Мошенничество в сфере компьютерной информации
Статья 159.6 УК РФ применяется, когда хищение совершается путем вмешательства в работу компьютерной системы: например, посредством ввода, удаления, блокирования или изменения компьютерной информации. Речь идет не просто об обмане в интернете, а о воздействии на работу системы хранения, обработки или передачи данных.
Такие дела могут быть связаны с предполагаемым вмешательством в работу банковских приложений, личных кабинетов, платежных сервисов, систем учета, баз данных или иных цифровых ресурсов. Однако использование мессенджера, сайта или электронной почты не означает, что преступление совершено в сфере компьютерной информации. Необходимо установить, что хищение стало возможным именно вследствие вмешательства в работу информационной системы.
Адвокаты бюро участвуют в защите по делам, в которых обвинение основывается на данных мобильных устройств, компьютеров, серверов, учетных записей и банковских систем. Мы проверяем порядок изъятия и исследования техники, анализируем протоколы осмотров, заключения специалистов и экспертов, оцениваем сведения о сетевой активности и устанавливаем, позволяют ли представленные материалы достоверно связать конкретные действия с доверителем.
Кража с банковского счета
Кража с банковского счета или в отношении электронных денежных средств — самостоятельный вид кражи. Он применяется, когда деньги списываются, переводятся или снимаются без согласия владельца счета.
Такая квалификация может применяться при снятии наличных с похищенной карты через банкомат, списании денег с банковского счета, использовании доступа к электронному кошельку или совершении операций без ведома владельца средств. Для защиты по таким делам важно установить, кто получил доступ к счету или карте, каким образом была проведена операция, кому фактически поступили деньги и какие доказательства связывают действия с конкретным лицом.
Адвокаты бюро представляют интересы подозреваемых, обвиняемых и потерпевших по делам о хищении денежных средств со счетов. Мы анализируем банковские выписки, сведения об авторизации, записи камер наблюдения, данные устройств, материалы осмотров и иные доказательства. Это позволяет проверить версию следствия, оценить правильность квалификации и сформировать позицию по вопросу о размере ущерба и его возмещении.
Свяжитесь с нами
Свяжитесь с нами, если в отношении вас проводится проверка или возбуждено уголовное дело, связанное с банковской картой, счетом, электронным кошельком, приложением банка или иной цифровой платежной операцией.
